Liste de vérification concernant la prévention de la fraude pour les entreprises axées sur les clients

Comment vérifier que votre entreprise est bien protégée contre la fraude? La protection contre la fraude ressemble à la protection contre le vol : vous devez constamment réévaluer vos pratiques afin de vous assurer qu’elles sont optimales.

À Moneris, nous savons que connaître toutes les stratégies de prévention de la fraude peut être difficile. Pour vous aider, vous et votre personnel, utilisez la liste de vérification ci-dessous afin de confirmer que vos activités quotidiennes vous protègent.

En magasin

• Vérifiez régulièrement votre PDV (ou votre clavier NIP) afin de déceler des signes de dommage physique ou d’altération.
• Vérifiez régulièrement qu’aucun câble supplémentaire ou mystérieux n’est attaché à vos terminaux.
• Confirmez régulièrement que les sceaux de sécurité de vos claviers NIP n’ont pas été coupés ou retirés.
• Sécurisez vos appareils de PDV de comptoir au moyen de supports fixes ou de câbles de sécurité, et vérifiez régulièrement que ces derniers ne sont pas endommagés.
• Confirmez régulièrement que les numéros de série de vos appareils correspondent aux numéros conservés dans vos dossiers.
• Lorsqu’un client paie par carte, portez attention aux éléments suivants :

  o la netteté des renseignements en relief et de ce qui est écrit sur la carte;

  o l’hologramme;

  o la date d’expiration de la carte;

  o la bande de signature;

  o la signature du titulaire de carte.

• Veillez à ce que les procédures d’acceptation de carte appropriées soient incluses dans les documents de formation de votre personnel.
• Affichez clairement les politiques d’échange et de retour du commerce.

En ligne

• Ajoutez des outils de protection contre la fraude à votre page de paiement, notamment :

o le service de vérification d’adresse (SVA);

o le code de vérification de carte (CVC).

• Vérifiez vos ventes en ligne pour voir si de grosses commandes douteuses comportant des articles dispendieux ont été passées.
• Vérifiez vos ventes en ligne pour voir si plusieurs achats de faible valeur ont été effectués sur une courte période.
• Vérifiez les commandes passées avec plusieurs cartes de paiement, mais la même adresse d’expédition, et confirmez leur validité.
• Tenez compte des risques associés à l’expédition internationale et confirmez la fiabilité des services de messagerie des pays auxquels vous expédiez vos articles (ou préparez-vous à absorber le coût des articles perdus).
• Portez attention aux commandes dont l’adresse de facturation et l’adresse d’expédition ne sont pas dans le même pays.
• Vérifiez les commandes d’articles dispendieux pour lesquelles l’expédition accélérée a été choisie.

Pour obtenir de plus amples renseignements et conseils concernant les techniques de prévention de la fraude, consultez la page moneris.com/fraude 

L’information du présent article est fournie à titre informatif seulement et ne constitue pas des conseils d’ordre juridique, commercial ou autre, et ne représente pas l’opinion de Moneris ou celle des sites Web ou services cités dans cet article.